2017年12月6日 星期三

複利09:如何用Excel計算單筆投資的年化報酬率?

本文介紹,如何用Excel計算,單筆投資的年化報酬率。這對於需要計算投資相關數據的朋友,應該會很實用。

相信我,一點都不難。只要短短5分鐘就能學會,超簡單的哦!

例題(1)買房大賺三倍!投資報酬率300%

30年前,房價500萬買進,現在房價市值2,000萬,大賺三倍(2,000-500=1,500萬,1,500/500=3)!請問「年化報酬率」是多少呢?

要精確的計算年化投資報酬率,除了「投入本金」、「本利和」這兩個數字之外,還需一個最重要的數字:持有幾年?

我們可以隨便開啟一個Excel的活頁簿(工作表),在Excel儲存格輸入=(2000/500)^(1/30)-1,然後按電腦鍵盤的Enter,就能得到答案。如下圖紅色框框所示(圖表可點擊放大)



說明:

最前面一定要輸入「=」,這是數學的「等於(等號),如此,跟在等號後面輸入的資料,Excel才能運算。要記得哦!

Excel的儲存格中,數值不用3位一撇。比如,要輸入100萬,不必輸入1,000,000,直接輸入「1000000」即可。

( ) 數學符號的「小括弧」,把單項內容分別輸入在括弧內。

2000500 前者是本利和,後者是本金。 2000萬、500萬,單位都是萬元,我為了方便起見,輸入「2000500」就好。

1/30代表的是「30年的倒數」。求30年複利的年化報酬率,輸入「1/30」。如果求10年的,就輸入「1/10」。依此類推。

^代表的是「次方」(這個其實就是我們用電腦,打表情符號 ^_^ 的眼睛)

輸入的方法,是先按住電腦鍵盤的「Shift」不放,同時再按標準鍵盤上面橫排數字的「6。如下圖紅色框框所示(圖表可點擊放大)



最後面的1代表的是「本金」。因為要用「報酬」來計算,「本利和」扣掉原始的本金,才是報酬。本金一倍,用數學表示就是「1」。

依照上述公式輸入Excel之後,可以得到答案,年化報酬率 = 4.73%

例題(2)股票投資大賺二點五倍!投資報酬率250%

25年前,單筆投入100萬買進股票,現在市值350萬,請問「年化報酬率」是多少呢?

我們可以隨便開啟一個Excel的活頁簿(工作表),在Excel儲存格輸入=(350/100)^(1/25)-1,然後按電腦鍵盤的Enter,就能得到答案。如下圖藍色框框所示(圖表可點擊放大)


說明:

350100 前者是本利和,後者是本金。350萬、100萬,單位都是萬元,我為了方便起見,輸入「350100」就好。

1/25代表的是「25年的倒數」。求25年複利的年化報酬率,輸入「1/25」。如果求10年的,就輸入「1/10」。依此類推。

最後面的1代表的是「本金」。因為要用「報酬」來計算,「本利和」扣掉原始的本金,才是報酬。本金一倍,用數學表示就是「1」。

依照上述公式輸入Excel之後,可以得到答案,年化報酬率 =5.14%

運用這個公式,可以套用到自己需要的其他情況。

比如,例題(3)幫零歲的嬰兒買壽險保單,將來身故時可以領100萬理賠,躉繳(一次全部繳清)保費28萬。假設預期壽命80歲,年化報酬率=

輸入的公式如下「=(100/28)^(1/80)-1

答案:年化報酬率 =1.6%

例題(4)道瓊工業指數,1896年基期=40.942016年底指數=19,762,這120年來的年化報酬率=

輸入的公式如下「=(19762/40.94)^(1/120)-1

答案:年化報酬率 =5.28%

覺得好用嗎?趁著記憶猶新,趕緊打開你的Excel軟體,動手試算上述4個例題吧!

電腦相關的技巧,一定要自己動手操作過,才會記得住。

Just Do It.

(本文完)

免責聲明:
作者與綠角財經筆記,無任何利益往來。

此篇文章,是作者自行查看相關資料後整理而成,已儘可能精確完整,但作者不保證資料之正確性。如有疏誤歡迎來信留言指正。

▲本部落格所有資料均為版權所有,歡迎轉載分享,但請務必註明來源出處『效率理財王』,並附上本文網址。

相關文章:

本文對您有幫助嗎?請幫忙1.「讚」2.「分享」FB
(轉載請務必註明出處『效率理財王』,並附上本文網址。)
3.想看最新文章?右邊訂閱欄位輸入E-mail,會自動收到哦
*不想漏接資訊,請在FB的「讚」旁邊按「搶先看、接收通知」

沒有留言:

張貼留言